Global Simple
UCITSUn solo ETF, todo el mundo
Alto
1 ETF
VT100%
VT100%
Estrategias de Inversión
Portafolios ETF Modelo
17 estrategias curadas de filosofías de inversión probadas — desde la simplicidad de un solo ETF global hasta enfoques multi-activo sofisticados. Cada modelo incluye detalles de composición, análisis de riesgo, alternativas UCITS y backtesting con datos históricos reales.
17Portafolios
4Categorías
4Con UCITS
3.2Prom. ETFs c/u
Crecimiento(10)
Maximizar retornos a largo plazo. Mayor volatilidad, mayor potencial.
Two-Fund 80/20
UCITSAcciones USA + colchón de bonos
Medio-Alto
2 ETFs•Rebalanceo
VTI80%
BND20%
VTI80%BND20%
Filosofía Bogleheads — portafolio de dos fondos
USA + REIT + Oro
Crecimiento con diversificación alternativa
Alto
3 ETFs•Rebalanceo
VOO70%
VNQ15%
GLD15%
VOO70%VNQ15%GLD15%
S&P 500 Puro
UCITSEl benchmark contra el que todos se miden
Alto
1 ETF
VOO100%
VOO100%
UCITS Simple
One ETF, the whole world (UCITS)
Alto
1 ETF
VWCE100%
VWCE100%
UCITS adaptation of the Global Simple strategy
UCITS 80/20
S&P 500 + bonds, UCITS-compliant
Medio-Alto
2 ETFs•Rebalanceo
CSPX80%
BND20%
CSPX80%BND20%
UCITS adaptation of the Two-Fund 80/20
Tech Growth
Nasdaq 100 con dividendos y oro
Alto
3 ETFs•Rebalanceo
QQQ60%
VIG25%
GLD15%
QQQ60%VIG25%GLD15%
Value + Small Cap
Factor investing: valor y tamaño
Medio-Alto
4 ETFs•Rebalanceo
VTI40%
IWM30%
EFA20%
AGG10%
VTI40%IWM30%EFA20%AGG10%
Apuesta Semiconductores
La columna vertebral de la era AI
Alto
4 ETFs•Rebalanceo
SMH35%
XSD15%
VOO35%
IAU15%
SMH35%XSD15%VOO35%IAU15%
Healthcare + MedTech
Salud y dispositivos médicos, el sector defensivo con crecimiento
Medio-Alto
4 ETFs•Rebalanceo
VTI35%
IHI25%
VIG20%
LQD20%
VTI35%IHI25%VIG20%LQD20%
Balanceado(4)
Mezcla de crecimiento y estabilidad. Para tolerancia al riesgo moderada.
Three-Fund Clásico
UCITSEl portafolio Bogle diversificado
Medio
3 ETFs•Rebalanceo
VTI40%
VXUS20%
BND40%
VTI40%VXUS20%BND40%
Bogleheads Three-Fund Portfolio
Global 60/40
El estándar institucional, simplificado
Medio
3 ETFs•Rebalanceo
VT60%
BND30%
BNDX10%
VT60%BND30%BNDX10%
Swensen Adaptado
Multi-asset institucional
Medio
6 ETFs•Rebalanceo
VTI30%
VXUS15%
VWO5%
VNQ20%
TIP15%
BND15%
VTI30%VXUS15%VWO5%VNQ20%TIP15%BND15%
Adaptación del modelo de Yale de David Swensen (1985-2021)
Dividendos Global
Ingreso pasivo de todo el mundo
Medio
5 ETFs•Rebalanceo
SCHD30%
NOBL20%
VYMI20%
BND20%
SGOV10%
SCHD30%NOBL20%VYMI20%BND20%SGOV10%
Conservador(3)
Preservación de capital primero. Menores retornos, mucha menor volatilidad.
Permanent Portfolio
Protección contra todos los escenarios
Bajo-Medio
4 ETFs•Rebalanceo
VTI25%
BND25%
GLD25%
SHV25%
VTI25%BND25%GLD25%SHV25%
Harry Browne — Permanent Portfolio (1981)
Quality + Min Vol
Factores defensivos para dormir tranquilo
Medio
5 ETFs•Rebalanceo
QUAL35%
ACWV30%
XLP15%
FUTY10%
BIL10%
QUAL35%ACWV30%XLP15%FUTY10%BIL10%
Cash Optimizado
Rendimiento máximo con riesgo mínimo
Bajo
3 ETFs
SGOV40%
BIL30%
BOXX30%
SGOV40%BIL30%BOXX30%
Cómo Usar los Portafolios Modelo
1
Elige una estrategia
Explora las categorías y encuentra un modelo que coincida con tu tolerancia al riesgo y horizonte de inversión.
2
Backtestea con datos reales
Haz clic en "Backtesting" para ver cómo cada portafolio se habría comportado en los últimos 5, 10 o 20+ años.
3
Adapta e implementa
Usa el backtester para personalizar pesos, comparar estrategias lado a lado y encontrar tu asignación ideal.
Los portafolios modelo se presentan como marcos educativos para comparación, no como recomendaciones de inversión. Las composiciones y asignaciones están basadas en estrategias públicamente disponibles. Rendimientos pasados no garantizan resultados futuros. Siempre consulta a un asesor financiero calificado antes de tomar decisiones de inversión.