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FinClaro

Backtester Gratis de Portafolios ETF y UCITS

Prueba portafolios con ETFs de EE.UU. y UCITS europeos usando datos históricos de precios. Construye asignaciones con 249 ETFs y compara hasta 5 estrategias.

🗂️249ETFs con historial📊5portafolios a comparar🧩15ETFs por portafolio📅20+años de datos
💡Cómo usar esta herramienta
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Construye tu portafolio

Haz click en "Agregar ETF" para explorar 249 ETFs con historial por categoría o buscar por ticker. Asigna el peso (%) de cada uno.

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Configura parámetros

Elige monto inicial, aportes mensuales, rango de fechas y frecuencia de rebalanceo.

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Compara y analiza

Agrega más portafolios para comparar. Los resultados se actualizan en vivo con CAGR, drawdowns y retornos anuales.

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¿Qué cambió al incluir un 40% en bonos?

Simulamos USD 10.000 en cada asignación al cierre de diciembre de 2021, sin aportes posteriores. La cartera mixta volvió a sus pesos 60/40 cada diciembre. Ambas se midieron hasta el cierre de septiembre de 2026.

¿Qué cambió al incluir un 40% en bonos?
InversiónValor final (USD)CAGRMayor caída entre cierres
100% VOO17.15812,0%-23,9% (2022-09)
60% VOO / 40% BND13.8177,0%-20,1% (2022-09)

En 2022, VOO cayó 18,2% y la cartera mixta, 16,1%. Los bonos amortiguaron la pérdida pese a que BND también bajó. En el período completo, la mezcla 60/40 redujo la mayor caída mensual acumulada en 3,8 puntos porcentuales y terminó con unos USD 3.341 menos. Prueba una fecha de inicio anterior o cambia la frecuencia de rebalanceo para ver qué parte del resultado depende de esos parámetros.

Fuente: cierres mensuales ajustados de Yahoo Finance. Se reinvierten los dividendos. Los valores están en USD nominales antes de costos de corretaje e impuestos. La caída se mide desde un máximo anterior usando cierres de mes. Las pérdidas intramensuales pueden ser mayores.

Cargar las dos carteras

💬 Preguntas Frecuentes del Backtester ETF

Un backtester simula cómo se habría comportado una asignación usando datos históricos reales de precios. Tú defines los pesos de cada ETF y la herramienta calcula retornos, caídas, volatilidad y otras métricas de riesgo en el período elegido.
Sí. FinClaro incluye 249 ETFs de EE.UU. y UCITS con cobertura histórica de precios en renta variable, renta fija, commodities y REITs. Cada portafolio puede contener hasta 15 ETFs.
Sí. Es gratis y no requiere registro. Los cálculos históricos usan precios de cierre ajustados de Yahoo Finance.
Sí. Los precios de cierre ajustados incorporan dividendos, splits y otras acciones corporativas. La simulación no incluye costos de transacción, impuestos ni conversión cambiaria.
Sí. Puedes configurar aportes mensuales, elegir un rango de fechas y seleccionar la frecuencia de rebalanceo. Con aportes, el retorno anualizado se muestra como retorno money-weighted (TIR), resuelto desde los flujos de caja reales, junto con el valor total y el drawdown.

Esta herramienta es solo con fines educativos e informativos. Los rendimientos pasados no garantizan resultados futuros. Datos de Yahoo Finance (precios adjusted close). No incluye costos de transacción, impuestos ni conversión cambiaria. Consulta a un asesor financiero calificado antes de tomar decisiones de inversión. FinClaro no es un asesor de inversiones registrado.